Como a inteligência artificial está impactando o setor de seguros?

Desde a ascensão dos modelos de inteligência artificial em 2022, praticamente nenhum setor tradicional permaneceu intocado. Nesse sentido, o mercado de seguros vem enfrentando uma onda de transformação digital.

O AI Insurance Day 2025, promovido pelo Distrito em parceria com a Sompo, reuniu líderes da indústria para debater como a IA está, na prática, desenhando o futuro das seguradoras. Confira!

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Panorama do uso de IA no setor de seguros

A transformação impulsionada pela IA está redefinindo toda a cadeia de valor das seguradoras. Hoje, a tecnologia já é aplicada em diversas frentes para otimizar operações e aprimorar a experiência do cliente. As principais aplicações incluem:

• Análise de Risco e Subscrição: Algoritmos analisam volumes massivos de dados, o que traz mais subsídios para que especialistas possam precificar apólices de forma mais precisa e personalizada..
• Automação de Sinistros: A IA acelera processos de regulação e indenização de sinistros, desde a triagem inicial até a detecção de fraudes, usando visão computacional para analisar fotos de danos (em carros, imóveis, máquinas e equipamentos, implementos agrícolas etc.) e processamento de linguagem natural para interpretar documentos.
• Atendimento ao Cliente: Chatbots e assistentes virtuais oferecem suporte 24/7, resolvendo dúvidas comuns e agilizando processos. Isso permite que a equipe humana fique dedicada à solução de casos mais complexos.
• Personalização de Produtos: A capacidade de analisar dados de comportamento permite a criação de produtos flexíveis, como seguros automotivos baseados no uso (pay-per-use), ou estabelecer coberturas dinâmicas em seguros corporativos e do agronegócio, ajustadas em tempo real conforme variáveis como clima, produtividade, perfil de risco da operação e histórico de sinistros, garantindo maior aderência às necessidades específicas de cada cliente.

Nesse cenário de intensa inovação, players importantes do mercado compartilham suas jornadas. Durante o painel “CIO’s Roundtable”, Daniel de Rosa, CIO da Sompo, foi destaque ao apresentar as iniciativas concretas que estão reformulando a operação da seguradora.

Sompo e a integração de IA em processos internos

Ilustrando a tendência do mercado, a Sompo tem investido em IA generativa e outras soluções para ir além da simples automação. Daniel de Rosa destacou que o foco é usar a tecnologia para aumentar a produtividade em tarefas complexas. Exemplos incluíram a análise de dados de clientes e a avaliação de riscos.

Ele reforçou que a aplicação de IA é uma estratégia de longo prazo para transformar o core da operação, buscando ganhos de eficiência que se revertem em uma melhor experiência para o cliente.

Os desafios da governança na era da IA

Embora os benefícios sejam claros, a implementação da IA não é isenta de obstáculos. Um dos maiores desafios, válido para todo o setor, é a governança de dados. A qualidade e a estruturação das informações são cruciais para a eficácia de qualquer modelo de inteligência artificial.

Sobre este ponto, Daniel foi enfático ao explicar os esforços da SOMPO para garantir que seus dados sejam bem estruturados e confiáveis. Esse processo é fundamental tanto para a performance da IA, quanto para garantir que ela seja aplicada de maneira segura, ética e eficiente, um cuidado que se torna cada vez mais central na indústria.

O futuro: da predição à hiperpersonalização

Olhando para frente, a jornada da IA no setor de seguros está apenas começando. A tendência é que a tecnologia evolua de análises descritivas para capacidades preditivas e prescritivas.

Daniel de Rosa concluiu sua apresentação alinhado a essa visão. Ele compartilhou que os planos futuros da SOMPO incluem expandir o uso da IA para áreas como a personalização avançada de produtos e a análise preditiva de riscos.

A meta é antecipar as necessidades dos clientes e do mercado, criando soluções mais ágeis e adaptáveis em um mundo em rápida transformação.

Conclusão

Dessa maneira, o AI Insurance Day 2025 deixou claro que a inteligência artificial no setor de seguros é uma realidade presente e estratégica. Seguradoras como a Sompo, que se posicionam à frente dessa transformação, demonstram que o uso inteligente da tecnologia é o caminho para otimizar processos internos e, principalmente, para entregar mais valor e inovação aos seus clientes. Assim, construindo um futuro mais eficiente e sustentável para todo o setor de seguros.

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