Regtech: o que é e qual a relevância para o mercado?

Nos últimos anos, o cenário regulatório no Brasil tem se tornado cada vez mais complexo e abrangente, afetando empresas de diversos setores. Para enfrentar esse desafio, surgiu um novo campo de atuação: as RegTechs. Mas afinal, o que são essas empresas e qual é a sua relevância para o mercado atual?

Essas empresas que combinam expertise em regulamentações com tecnologias e análise de dados, oferecem soluções inovadoras que fazem muita diferença para as organizações. Para entender mais sobre o que são as RegTechs, qual sua importância, campos de atuação e mais informações, continue conosco!

O que são empresas RegTechs?

São organizações que desenvolvem as chamadas tecnologias reguladoras (do inglês “Regulatory Technology”). Essas soluções reguladoras buscam facilitar e otimizar diversas atividades, como compliance, relatórios, gerenciamento de dados e de riscos. De forma simplificada, oferecem soluções para o cumprimento da lei, circulares, normas e outras.

Essas organizações combinam tecnologias avançadas com o conhecimento regulatório para fornecer soluções inovadoras para os desafios existentes relacionados à conformidade regulatória. Elas surgiram como uma resposta à crescente complexidade das regulamentações por parte do governo e às dificuldades enfrentadas por empresas de diferentes setores.

As RegTechs aplicam tecnologias como inteligência artificial, machine learning, automação de processos robóticos (RPA), blockchain e muitos outros. Tudo isso com o objetivo de simplificar, agilizar e aprimorar as atividades regulatórias de forma mais eficiente, reduzindo custos e minimizando riscos.

Qual é a importância das RegTechs atualmente?

A cada dia que passa, o trabalho das RegTechs se torna ainda mais importante no cenário regulatório e empresarial e isso tem motivo. Primeiramente, as regulamentações governamentais têm se tornado cada vez mais complexas e abrangentes, abordando desde conformidades financeiras até ambientais. As soluções oferecidas ajudam no cumprimento das regulamentações de forma eficiente e eficaz.

Além disso, as regulamentações mudam constantemente, e as RegTechs estão transformando a maneira como as empresas lidam com a conformidade regulatória, substituindo abordagens manuais e baseadas em papel por soluções digitais e automatizadas.

Elas oferecem às organizações a capacidade de acompanhar e se adaptar rapidamente a um ambiente regulatório em constante mudança, proporcionando muita eficiência e transparência. Afinal, muitas vezes as soluções são flexíveis e sempre atualizadas. Nesse sentido, é possível ajustar os processos e sistemas para cumprir as exigências e minimizar riscos de não conformidade.

Por último, a adoção de soluções RegTech impulsiona a inovação e a competitividade entre as empresas. Afinal de contas, ao automatizar tarefas regulatórias, as organizações podem redirecionar seus recursos para atividades de maior valor, como análise de dados estratégicos, desenvolvimento de produtos e aprimoramento da experiência do cliente.

Quais setores podem se beneficiar dos serviços das RegTechs?

As soluções desenvolvidas podem abranger uma ampla variedade de áreas. Entre elas, podemos citar o monitoramento de transações financeiras para detectar atividades suspeitas, regulamentações de privacidade de dados e relatórios contábeis.

Os serviços dessas empresas são principalmente relevantes para setores com muitas regulamentações, como de serviços financeiros, seguros, saúde e muitos outros. Venha saber mais sobre cada um deles e o uso das soluções das RegTechs:

– Setor Financeiro

O setor financeiro é um dos que mais apresentam regulamentações e exigências rigorosas. Afinal, existem termos de conformidade financeira, prevenção à lavagem de dinheiro, conformidade com padrões internacionais e outros. As RegTechs oferecem soluções para as organizações desse setor para automatizar o monitoramento de transações, análise de riscos, relatórios e adequações em geral.

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– Setor de Seguros

As empresas de seguro utilizam os serviços das RegTechs para melhorar seus processos de subscrição, detecção de fraudes, gestão de riscos e conformidade com as regulamentações de seguros. Afinal, elas são submetidas a diversos processos regulatórios, como relatórios, governança de dados, conformidade com padrões de proteção ao consumidor e avaliações de riscos.

– Setor de Saúde

As regulamentações são fundamentais para o setor da saúde. Afinal, os trabalhos desenvolvidos envolvem pessoas. Por isso, essas organizações são regulamentadas por diversas leis e normas relacionadas com privacidade de dados, segurança da informação, proteção de informações dos pacientes e muito mais.

Por esse motivo, as RegTechs fornecem soluções que ajudam no gerenciamento de dados de saúde, análise de riscos, segurança cibernética e várias outras.

– Setor de Energia

As empresas do setor de energia estão sujeitas a diversas regulamentações ambientais, normas de seguranças e outros, pois precisam garantir o bom funcionamento das organizações e das atividades. Para isso, as RegTechs oferecem soluções de monitoramento das normas de segurança, rastreamento da emissão de carbono, relatórios e vários outros.

– Setor de Telecomunicações

Assim como os outros setores, as empresas de telecomunicações também precisam seguir uma série de normas e leis para proteger os consumidores e garantir a segurança cibernética. Para auxiliar com isso, oferecem soluções para garantir o cumprimento de regulamentações como o RGPD (Regulamento Geral sobre a Proteção de Dados), gerenciamento de riscos e vários outros.

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Confira 5 benefícios oferecidos pelas RegTechs

Como vimos anteriormente, as RegTechs fornecem seus serviços para diversas empresas e desenvolvem centenas de soluções inovadoras para facilitar o cumprimento das conformidades regulatórias. Mas, além disso, existem diversos benefícios oferecidos por essas organizações. Confira agora mesmo:

1 – Análise de dados e detecção de padrões

As RegTechs utilizam tecnologias como a inteligência artificial e o machine learning (aprendizado de máquina) para identificar padrões, tendências e comportamentos suspeitos. Com isso, se torna mais fácil detectar precocemente atividades fraudulentas, lavagem de dinheiro e outras práticas ilegais. Assim, os controles internos e a segurança da organização se fortalecem.

2 – Eficiência e redução de custos

Ao substituir abordagens manuais e baseadas em papel por soluções digitais e automatizadas desenvolvidas por RegTechs, as empresas conseguem aumentar sua eficiência operacional. Além disso, é possível economizar tempo e recursos, e reduzir os custos associados ao cumprimento das regulamentações.

3 – Maior visibilidade e transparência

As Regtechs ofertam ferramentas e soluções para melhorar a governança corporativa, fornecendo maior visibilidade e transparência durante o cumprimento das atividades regulatórias. Isso fortalece a confiança dos investidores, reguladores e outras partes interessadas na empresa.

4 – Monitoramento em tempo real

Graças às soluções tecnológicas fornecidas pelas RegTechs, é possível monitorar as atividades comerciais, transações financeiras e riscos regulatórios em tempo real. Com isso, as empresas conseguem identificar e responder rapidamente a qualquer anomalia, reduzindo riscos e melhorando o desempenho das atividades continuamente.

5 – Agilidade na adaptação às mudanças

É muito comum acontecerem mudanças nas regulações. Afinal, elas estão em constante evolução. Com os serviços das RegTechs, as empresas conseguem se adaptar mais rapidamente às mudanças regulatórias. As soluções são atualizadas constantemente; dessa forma, conseguem garantir que as organizações se mantenham em dia com suas obrigações.

A complexidade crescente das regulamentações governamentais e as demandas por transparência e responsabilidade tornaram a adequação aos regulamentos um aspecto crítico para os negócios. As RegTechs surgiram como uma resposta para esse cenário desafiador, uma vez que oferecem soluções que reduzem riscos e ajudam no cumprimento das obrigações de forma eficaz.

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